おはぎゃっす、凍死家のしまです／(^o^)＼

2020年ももう3ヶ月が経過しました。

本日で、今の会社に新卒で入社して12年目になります。新しい気持ちでまた業務に取り組んで、資産運用もコツコツと積み重ねていきたいと思います。

さて、3ヶ月ごとにまとめている資産状況ですが、皆さんもそうだと思いますが、コロナショックの影響で大爆死中でございます！

皆さんにメシウマを届けられるよう、資産状況をまとめてみました。

証券口座にあるものでまとめています（個別株、投資信託、買付余力）。また、1ドル108円で計算しています。

タスケテーーーー／(^o^)＼

とは言え、3月中旬の頃に比べれば大分回復してまいりました。当時はマイナス60万ぐらい行ってましたから。。

爆死中ではございますが、これは買い増しのチャンスと考えておりまして、3月にJT、夢真HD、AT&Tを買い増ししました。

いずれも業績に特に問題はなく、利回りも高くなっていたので、良いタイミングで買い増せたのかなと考えています。いつが底かは分かりませんが、下がったらまた買えばよいのです。

去年末と比べると、投資額は増えていますが、評価額は70万近いマイナスとなっております。

ただ、配当金を増やすことが目的なので、そんなに悲観的ではないです。減配や無配など、この目的に影響がない限り、売却も特に考えていません。

個別株で見ると、軍資金315万円に対して3,571,474円と、前回よりも少なくなってはいますが、それでもプラスになっております。配当金の積み重ねの強さですね！

アセットアロケーション

アセットアロケーションは以下のようになっています。

前回から米国株が日本株を上回りましたが、今回もそれを継続する形となっております。

比率の理想値は、今回からクラウドファンディングを外したので、米国株60%、投資信託25%、日本株10%、現金5%を想定しています。攻め重視。

米国株の保有比率

米国株の保有比率は以下になります。

以前はマクドナルドとブリティッシュ・アメリカン・タバコ、P&Gの3強といういびつな比率でしたが、大分慣らされてきたような感じがします。

個人的には、利回りの高いBTI、MO、Tの比率が40%弱になってきたので、配当が楽しみです。全体で実質利回り3.5%以上を目指しています。

セクター比率に関しては、前回の5セクターから変化はありませんが、AT&Tを買い増ししたことで、比率のバランスは取れてきたように思います。

引き続き生活必需品が50%以上と、ディフェンシブな比率となっております。

内訳は生活必需品（PG、KO、MO、BTI、UL）、一般消費財（MCD）、電気通信（T）、情報技術（V）、ヘルスケア（JNJ、GSK）、の5セクターになります。

ヘルスケアにGSKが追加されましたが、2株しか購入していないので、比率には影響はなく、現在最小比率です。

現在は毎月1日にコカ・コーラ株を1株ずつ自動で買い増す仕組みにしていますが、来年以降はGSKも1株ずつ買い増そうと考えています。ので、この比率も良い感じにバランスが取れてくるのではと思います。

セクター比率の理想値は、生活必需品50%、一般消費財20%、電気通信10%、情報技術10%、ヘルスケア10%という感じです。

さて、評価額では大幅にマイナスとなってしまいましたが、着実に配当金は増えてきています。年末には回復して含み益に転じるのか、はたまたさらにマイナスとなるのか。

目標に評価額を置いていないため、どちらにしても楽しみです。

楽しみです………(´；ω；｀)

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