四半期に1回のまとめです。日本は3月決算の会社が多いので、このブログもなんだか総決算のような気持ちになりますね。え、ならない？

まとめるのは生活防衛資金やiDeCoなどを除いたリスク資産になります。日本円は1ドル110.88円で計算しています。小数点以下切り捨て。

これらはいわゆる流動資産なので、すぐに現金化できるものということになります。私、貯金額は同年代の平均と比較しても低いほうなんですが、お金を生む株式や投信などの有効性を知ってしまうと、とても貯金なんてする気になりません。

年末はズタボロにマイナスでしたが、米国株の購入時期がよかったのか、大幅にプラス、日本株も回復してきたので、トータルでプラスになりました。3ヶ月で599,722円のプラスとなりました。また下がりそうな雰囲気ですけどね…。

とは言え目的はインカムゲインなので、株価というよりも、愚直に配当金だけを追っていく運用を心がけていきます。

アセットアロケーションは以下のようになっています。

米国株と投信の比率が上がってきております。投信はNISA口座で、eMAXISシリーズの8資産均等型とS&P500にそれぞれ毎月1万円ずつ積立投資しています。

前回からの変化でいうと、日本株67.5%→60.0%、米国株25.9%→32.5%、投信3.6%→5.2%、現金3.0%→2.2%となっています。前回、現金の比率が低すぎてリスク取りすぎと言いましたが、さらに比率が下がっております😂

目標の比率としては、米国株50%、日本株20%、投資信託20%、現金10%ぐらいかなと考えております。

さて、本日11時から新元号の発表がありますが、何になるんでしょうかねぇ？

4月は入学式や入社式など、節目の月でもあります。私も今の会社に新卒で入社して、丸10年が経ちました。新しい期になり、元号が変わり、気持ちを引き締めるのには良いタイミングですね。今後もより一層資産形成がうまくいくようがんばっていきたいです。

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